AML-POLITIK FÜR KUDOTRADE

Kudotrade ist bestrebt, die höchsten Standards zur Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Um die Bemühungen der Regierung zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu unterstützen, schreibt die Gesetzgebung vor, dass alle Finanzinstitute die Identifikationsdaten von Personen, die ein Konto eröffnen, erfassen, überprüfen und dokumentieren.

Unter Geldwäsche versteht man den Prozess der Umwandlung von Erträgen aus illegalen Aktivitäten wie Betrug, Korruption oder Terrorismus in verschiedene Fonds oder Investitionen, die legitim erscheinen, mit dem Ziel, die wahre Herkunft der Gelder zu verbergen oder zu verfälschen.

Der Prozess der Geldwäsche kann in drei aufeinander folgende Phasen unterteilt werden:

Platzierung – In der Phase der Platzierung werden die illegalen Gelder in verschiedene Finanzinstrumente wie Schecks, Bankkonten oder Überweisungen umgewandelt. Alternativ können sie auch zum Kauf hochwertiger Waren verwendet werden, die später weiterverkauft werden können. Eine andere Methode besteht darin, die Gelder physisch bei Banken oder Nichtbanken wie Währungsumtauschdiensten zu hinterlegen. Um einer Entdeckung zu entgehen, entscheiden sich die Geldwäscher möglicherweise für mehrere kleinere Einzahlungen anstelle einer einzigen großen; diese Taktik ist als Smurfing bekannt.
Schichtung. Geld wird auf verschiedene Konten und Finanzinstrumente transferiert oder verlagert, um seine Herkunft zu verschleiern und die Identität der hinter mehreren Finanztransaktionen stehenden Person zu verschleiern. Durch die Verschiebung von Geldern und die Änderung ihrer Form wird der Prozess kompliziert und erschwert die Rückverfolgung des gewaschenen Geldes.
Integration. Die Gelder werden wieder in den Umlauf gebracht, da sie zum Kauf von Waren und Dienstleistungen legitimiert sind.

Kudotrade hält sich an die Grundsätze der Geldwäschebekämpfung und vereitelt proaktiv jegliche Bemühungen oder Erleichterungen bei der Legitimierung von unrechtmäßig erworbenen Geldern. Unsere AML-Politik ist darauf ausgerichtet, Kriminelle daran zu hindern, unsere Dienstleistungen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten zu nutzen.

Um Geldwäsche zu bekämpfen, verbietet Kudotrade sowohl die Annahme als auch die Auszahlung von Bargeld in jeder Situation. Das Unternehmen behält sich die Befugnis vor, die Aktivitäten eines Kunden auszusetzen, die von unseren Mitarbeitern als illegal oder potenziell mit Geldwäsche verbunden angesehen werden.

Verfahren des Unternehmens

Kudotrade stellt sicher, dass die Identität der natürlichen oder juristischen Personen, mit denen es zusammenarbeitet, überprüft wird. Darüber hinaus hält sich das Unternehmen an alle notwendigen Maßnahmen, die durch die einschlägigen Gesetze und Vorschriften der Währungsbehörden vorgeschrieben sind. Die Erfüllung der AML-Politik innerhalb von Kudotrade wird durch die folgenden Verfahren erreicht:

Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) und Sorgfaltspflicht
Überwachung der Kundenaktivitäten
Führung von Aufzeichnungen

Kenne deinen Kunden und Sorgfaltspflicht

Da sich das Unternehmen der AML- und KYC-Politik verschrieben hat, muss jeder Kunde ein Prüfverfahren durchlaufen. Bevor Kudotrade eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufnimmt, stellt das Unternehmen sicher, dass die Identität des Kunden hinreichend nachgewiesen werden kann oder ergreift alternative Maßnahmen, um einen solchen Nachweis in zufriedenstellender Weise zu erhalten. Darüber hinaus unterzieht das Unternehmen Kunden, die in Ländern ansässig sind, die von glaubwürdigen Quellen als unzureichende AML-Standards oder als Länder mit hohem Kriminalitäts- und Korruptionsrisiko eingestuft werden, sowie wirtschaftliche Eigentümer, die in diesen Ländern ansässig sind und Gelder aus diesen Ländern beziehen, einer strengen Prüfung.

Einzelne Kunden

Im Rahmen des Registrierungsverfahrens gibt jeder Kunde persönliche Daten an, darunter seinen vollständigen Namen, sein Geburtsdatum, sein Herkunftsland und seine vollständige Wohnanschrift. Zur Überprüfung dieser Angaben sind die folgenden Dokumente erforderlich: Die Kunden müssen die folgenden Dokumente vorlegen. Wenn die Dokumente in nicht-lateinischen Schriftzeichen verfasst sind, ist eine notariell beglaubigte Übersetzung in englischer Sprache erforderlich, um Verzögerungen im Verifizierungsprozess zu vermeiden. Dies geschieht, um die KYC-Anforderungen zu erfüllen und um die bereitgestellten Informationen zu authentifizieren.

Die Liste der erforderlichen Dokumente finden Sie unten;

Um diese Plattform nutzen zu können, muss der Kunde mindestens 18 Jahre alt sein

Aktueller gültiger Reisepass (mit der ersten Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift deutlich sichtbar sind);
Führerschein mit Lichtbild; oder ● Personalausweis (mit Vorder- und Rückseite);
Dokumente zum Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge usw.), die den vollständigen Namen und den Wohnort des Kunden enthalten. Diese Dokumente sollten nicht älter als 3 Monate ab dem Tag der Antragstellung sein Aktueller gültiger Reisepass (mit der ersten Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift deutlich zu sehen sind);
Führerschein, der mit einem Foto versehen ist;
Nationaler Personalausweis (mit Vorder- und Rückseite); und
Dokumente zum Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge usw.), die den vollständigen Namen und den Wohnort des Kunden enthalten. Diese Dokumente sollten nicht älter als 3 Monate ab dem Datum der Anmeldung sein.

Firmenkunden

Wenn das antragstellende Unternehmen an einer anerkannten oder zugelassenen Börse notiert ist oder wenn ein unabhängiger Nachweis vorliegt, dass es sich um eine hundertprozentige Tochtergesellschaft handelt oder unter der Kontrolle eines solchen Unternehmens steht, sind zusätzliche Schritte zur Identitätsprüfung in der Regel nicht erforderlich. Wenn das Unternehmen jedoch nicht börsennotiert ist und keiner der Hauptgeschäftsführer oder Aktionäre derzeit ein Konto bei Kudotrade unterhält, müssen die folgenden Unterlagen eingereicht werden:

Gründungsurkunde oder ein gleichwertiges nationales Dokument;
Memorandum und Satzung sowie statutarische Erklärung oder ein gleichwertiges nationales Dokument;
Unbedenklichkeitsbescheinigung oder ein anderer Nachweis über die eingetragene Adresse des Unternehmens;
Beschluss des Vorstands zur Eröffnung eines Kontos und zur Erteilung von Vollmachten an die Personen, die das Konto führen werden;
Kopien von Vollmachten oder anderen Vollmachten, die von den Geschäftsführern in Bezug auf das Unternehmen erteilt wurden;
Identitätsnachweis des Geschäftsführers, falls er/sie im Namen des Kunden mit Kudotrade handelt (gemäß den oben beschriebenen Regeln zur Überprüfung der Identität von Personen);
Nachweis der Identität des/der wirtschaftlichen Eigentümer(s) und/oder der Person(en), auf deren Anweisung hin die Unterzeichner des Kontos handlungsberechtigt sind (gemäß den oben beschriebenen Regeln zur Überprüfung der Identität von Personen).

Überwachung der Kundenaktivitäten

Neben der anfänglichen Erfassung der Kundeninformationen überwacht Kudotrade die Aktivitäten jedes Kunden kontinuierlich, um potenziell verdächtige Transaktionen zu erkennen und zu verhindern. Eine verdächtige Transaktion ist definiert als eine Transaktion, die von den legitimen Geschäftsaktivitäten des Kunden oder seinen typischen Transaktionsmustern abweicht, wie sie bei der Überwachung der Kundenaktivitäten beobachtet werden. Kudotrade hat ein System zur Überwachung solcher Transaktionen eingerichtet, das sowohl automatische als auch, falls erforderlich, manuelle Verfahren einsetzt, um die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens durch Kriminelle zu verhindern.

Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Alle Transaktionsdaten, identifizierungsbezogenen Informationen und Dokumente im Zusammenhang mit Geldwäsche, wie z.B. Dateien, die Berichte über verdächtige Aktivitäten und die Überwachung von AML-Konten dokumentieren, müssen akribisch aufgezeichnet und aufbewahrt werden. Diese Aufzeichnungen werden mindestens sieben Jahre lang nach der Schließung des Kontos aufbewahrt.

Anforderungen für Einzahlungen und Abhebungen

Für alle Einzahlungen und Abhebungen auf Handelskonten bei Kudotrade gelten die folgenden strengen Anforderungen:

Aufgrund der AML/CTF-Gesetze kann Kudotrade keine Gelder an Dritte einzahlen oder entgegennehmen.
Einzahlungen an Kudotrade müssen von einem Bankkonto, einer Kredit-/Debitkarte oder einer alternativen Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) unter demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade erfolgen.
Alle Abhebungen von einem Handelskonto müssen auf ein Bankkonto, eine Kredit-/Debitkarte oder eine alternative Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) mit demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade erfolgen.
Alle Auszahlungsanträge werden auf einer First-in-First-Out (FIFO)-Basis bearbeitet, entsprechend der Finanzierungsquelle, aus der sie stammen. Zum Beispiel wird eine Einzahlung per Debit-/Kreditkarte getätigt; danach wird ein Abhebungsantrag gestellt. Der Betrag, der auf die betreffende Debit-/Kreditkarte zurücküberwiesen wird, wenn eine Abhebungsanforderung eingeht, darf den ursprünglich eingezahlten Betrag nicht übersteigen. Alle Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, werden auf ein benanntes Bankkonto überwiesen, das auf denselben Namen wie Ihr Handelskonto lauten muss.

Beispiele:

Sie haben $100 per Kreditkarte eingezahlt und einen Gewinn von $1.000 erzielt. Wenn Sie eine Auszahlung von $1.000 beantragen, erhalten Sie $100 auf Ihre Kreditkarte und den Rest von $900 auf Ihr Bankkonto.
Sie haben $100 per Skrill und $50 per Kreditkarte eingezahlt. Wenn Sie eine Skrill-Auszahlung von $120 beantragen, erhalten Sie $100 auf Skrill und $20 auf die Karte.
Alle anfänglichen Auszahlungsanträge müssen aus Sicherheitsgründen durch Vorlage eines Kontoauszugs verifiziert werden, der Informationen über den Kontoinhaber und die Bankverbindung enthält. Kudotrade akzeptiert keine Einzahlungen oder Abhebungen, die unter einem anderen Namen als dem des registrierten Kudotrade-Kontoinhabers vorgenommen werden.
Wenn ein Handelskonto auf eine Art und Weise gutgeschrieben wurde, die nicht für die Abhebung von Geldern genutzt werden kann, können die Gelder auf ein Bankkonto mit demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade abgehoben werden, sofern der Kunde einen zufriedenstellenden Nachweis über die Inhaberschaft des Bankkontos, von dem die Gelder stammen, sowie des Zielbankkontos vorlegt.

Ergriffene Maßnahmen

Wenn Kudotrade den Verdacht hat, dass eine Transaktion mit Geldwäsche oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht, wird Kudotrade in Übereinstimmung mit den einschlägigen Gesetzen handeln und verdächtige Aktivitäten an die zuständige Aufsichtsbehörde melden. Kudotrade behält sich das Recht vor, die Geschäfte eines Kunden, der in illegale Aktivitäten verwickelt ist oder der Geldwäsche verdächtigt wird, nach Ermessen der Mitarbeiter auszusetzen. Es liegt auch im Ermessen des Unternehmens, verdächtige Kundenkonten vorübergehend einzufrieren oder bestehende Kundenbeziehungen zu kündigen.