POLITICA ANTIRICICLAGGIO PER KUDOTRADE

Kudotrade si impegna a rispettare i più elevati standard di conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF). A sostegno degli sforzi governativi per combattere il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro, la legislazione impone a tutti gli istituti finanziari di raccogliere, verificare e documentare le informazioni di identificazione delle persone che aprono un conto.

Il riciclaggio di denaro si riferisce al processo di trasformazione dei proventi ottenuti da attività illegali, come frode, corruzione o terrorismo, in fondi o investimenti diversi che appaiono legittimi, con l’obiettivo di nascondere o distorcere la vera origine dei fondi.

Il processo di riciclaggio può essere suddiviso in tre fasi sequenziali:

Collocamento – Durante la fase di collocamento, i fondi illeciti vengono convertiti in vari strumenti finanziari come assegni, conti bancari o trasferimenti di denaro. In alternativa, possono essere utilizzati per acquistare beni di valore elevato da rivendere successivamente. Un altro metodo consiste nel depositare fisicamente i fondi in banche o entità non bancarie come i servizi di cambio valuta. Per eludere l’individuazione, il riciclatore potrebbe optare per depositi multipli più piccoli invece che per un unico grande deposito; questa tattica è nota come smurfing.
Stratificazione. Il denaro viene trasferito o spostato su conti e strumenti finanziari diversi per nasconderne l’origine e oscurare l’identità dell’entità che si cela dietro a più transazioni finanziarie. Spostando i fondi e alterandone la forma, il processo diventa intricato e ostacola gli sforzi per rintracciare il denaro riciclato.
Integrazione. I fondi vengono rimessi in circolazione come legittimi per l’acquisto di beni e servizi.

Kudotrade sostiene i principi dell’Antiriciclaggio e contrasta in modo proattivo qualsiasi tentativo o facilitazione di legittimare i fondi ottenuti illegalmente. La nostra politica antiriciclaggio è incentrata sulla prevenzione dei criminali che utilizzano i nostri servizi per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o qualsiasi altra attività illecita.

Per combattere il riciclaggio di denaro, Kudotrade proibisce rigorosamente sia l’accettazione che l’erogazione di denaro contante in qualsiasi situazione. L’azienda ha la facoltà di sospendere le attività di qualsiasi cliente ritenute illegali o potenzialmente legate al riciclaggio di denaro, come stabilito dal nostro personale.

Procedure aziendali

Kudotrade si assicura di verificare l’identità delle persone fisiche o giuridiche con cui si impegna. Inoltre, l’azienda aderisce a tutte le misure necessarie previste dalle leggi e dai regolamenti emanati dalle autorità monetarie. L’adempimento della politica antiriciclaggio all’interno di Kudotrade avviene attraverso le seguenti procedure:

conoscenza del cliente (KYC) e due diligence
Monitoraggio delle attività dei clienti
Tenuta dei registri

Conoscenza del cliente e due diligence

Data la dedizione dell’azienda alle politiche antiriciclaggio e KYC, ogni cliente deve essere sottoposto a un processo di verifica. Prima di avviare qualsiasi attività con un cliente, Kudotrade si assicura di fornire prove sufficienti per verificarne l’identità o implementa misure alternative per ottenere tali prove in modo soddisfacente. Inoltre, l’azienda applica un controllo più severo ai clienti che risiedono in Paesi che, secondo fonti credibili, hanno standard antiriciclaggio insufficienti o presentano un rischio elevato di criminalità e corruzione, nonché ai titolari effettivi che risiedono e si riforniscono di fondi da tali Paesi.

Clienti individuali

Nell’ambito del processo di registrazione, ogni cliente fornisce i propri dati personali, tra cui nome e cognome, data di nascita, paese di origine e indirizzo completo di residenza. Per verificare questi dati, sono necessari i seguenti documenti: i clienti sono tenuti a presentare i seguenti documenti. Se i documenti sono scritti in caratteri non latini, è necessaria una traduzione autenticata in inglese per evitare ritardi nel processo di verifica. Questo per rispettare i requisiti KYC e per autenticare le informazioni fornite.

Vedere l’elenco dei documenti richiesti di seguito;

Per utilizzare questa piattaforma è obbligatorio che il cliente abbia almeno 18 anni di età

Passaporto in corso di validità (mostrando la prima pagina del passaporto locale o internazionale, dove la foto e la firma sono chiaramente visibili);
Patente di guida munita di fotografia; oppure ● Carta d’identità nazionale (che mostri sia la prima che la seconda pagina);
Documenti che attestino l’attuale indirizzo permanente (come bollette, estratti conto bancari, ecc.) contenenti il nome completo del cliente e il luogo di residenza. Questi documenti non devono essere più vecchi di 3 mesi dalla data di presentazione Passaporto in corso di validità (mostrando la prima pagina del passaporto locale o internazionale, dove sono chiaramente visibili la foto e la firma);
Patente di guida con fotografia;
Carta d’identità nazionale (con la prima e la seconda pagina); e
Documenti che attestino l’attuale indirizzo permanente (come bollette, estratti conto bancari, ecc.) contenenti il nome completo del cliente e il luogo di residenza. Questi documenti non devono essere più vecchi di 3 mesi dalla data di deposito.

Clienti aziendali

Se la società richiedente è quotata in una borsa valori riconosciuta o approvata, o se esistono prove indipendenti che dimostrano che si tratta di una società interamente controllata o sotto il controllo di una tale società, in genere non sono necessarie ulteriori fasi di verifica dell’identità. Tuttavia, se la società non è quotata in borsa e nessuno dei principali amministratori o azionisti detiene attualmente un conto presso Kudotrade, è necessario presentare la seguente documentazione:

Certificato di costituzione o qualsiasi equivalente nazionale;
Atto costitutivo e Statuto e dichiarazione statutaria o qualsiasi altro documento nazionale equivalente;
Certificato di buona reputazione o altra prova dell’indirizzo registrato della società;
Delibera del consiglio di amministrazione per l’apertura del conto e per il conferimento dell’autorità a coloro che lo gestiranno;
Copie di procure o altre autorizzazioni rilasciate dagli amministratori in relazione alla società;
Prova dell’identità degli amministratori nel caso in cui questi trattino con Kudotrade per conto del Cliente (secondo le regole di verifica dell’identità individuale sopra descritte);
Prova dell’identità del/i titolare/i effettivo/i e/o della/e persona/e sulle cui istruzioni i firmatari del conto sono autorizzati ad agire (secondo le regole di verifica dell’identità individuale sopra descritte).

Monitoraggio dell’attività del cliente

Oltre alla raccolta iniziale di informazioni sul cliente, Kudotrade effettua un monitoraggio continuo dell’attività di ciascun cliente per individuare e scoraggiare qualsiasi transazione potenzialmente sospetta. Per transazione sospetta si intende una transazione che si discosta dalle attività commerciali legittime del cliente o dai suoi schemi di transazione tipici, osservati attraverso il monitoraggio dell’attività del cliente. Kudotrade ha istituito un sistema di monitoraggio di tali transazioni, utilizzando processi automatici e, se necessario, manuali per impedire l’utilizzo dei servizi dell’azienda da parte di criminali.

Tenuta dei registri

Tutti i dati delle transazioni, le informazioni relative all’identificazione e i documenti relativi al riciclaggio di denaro, come i file che documentano le segnalazioni di attività sospette e il monitoraggio dei conti antiriciclaggio, devono essere registrati e conservati meticolosamente. Tali registrazioni vengono conservate per almeno sette anni dopo la chiusura del conto.

Requisiti per i depositi e i prelievi

Tutti i depositi e i prelievi sui conti di trading detenuti presso Kudotrade seguono i seguenti requisiti rigorosi:

A causa delle leggi antiriciclaggio / CTF, Kudotrade non può ricevere o depositare fondi a terzi.
I fondi inviati a Kudotrade devono provenire da un conto bancario, da una carta di credito/debito o da un metodo di pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o altri) con lo stesso nome del conto di trading presso Kudotrade.
Tutti i fondi prelevati da un conto trading devono essere inviati a un conto bancario, a una carta di credito/debito o a un metodo di pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o altri) con lo stesso nome del conto trading presso Kudotrade.
Tutte le richieste di prelievo vengono elaborate su base First-in-First-Out (FIFO) in base alla fonte di finanziamento di origine. Ad esempio, un deposito viene effettuato tramite carta di debito/credito, quindi viene ricevuta una successiva richiesta di prelievo. L’importo dei fondi inviati alla carta di debito/credito in questione, quando viene ricevuta una richiesta di prelievo, non può superare l’importo originale depositato. Eventuali profitti in eccesso rispetto all’importo depositato saranno trasferiti a un conto bancario nominato, che deve essere intestato allo stesso nome del conto di trading.

Esempi:

Avete depositato 100 dollari tramite carta di credito e avete ottenuto un profitto di 1.000 dollari. Richiedendo un prelievo di 1.000 dollari, riceverete 100 dollari sulla vostra carta di credito e il resto di 900 dollari sul vostro conto bancario.
Avete depositato $100 con Skrill e $50 con Carta di credito. Richiedendo un prelievo Skrill di 120 dollari, riceverete 100 dollari su Skrill e 20 dollari sulla carta.
Tutte le richieste di prelievo iniziali devono essere verificate per sicurezza fornendo un estratto conto bancario che includa le informazioni sul titolare del conto e le coordinate bancarie. Kudotrade non accetterà depositi o prelievi effettuati con un nome diverso da quello registrato.
Se un conto di trading è stato accreditato in un modo che non può essere utilizzato per il prelievo di fondi, i fondi possono essere ritirati su un conto bancario con lo stesso nome del conto di trading presso Kudotrade, a condizione che il cliente fornisca prove soddisfacenti della proprietà del conto bancario da cui provengono i fondi e del conto bancario di destinazione.

Misure adottate

Se Kudotrade sospetta che una qualsiasi transazione sia collegata al riciclaggio di denaro o ad altre attività criminali, agirà in conformità con le leggi pertinenti segnalando le attività sospette all’autorità di regolamentazione competente. Kudotrade ha il diritto di sospendere le operazioni di qualsiasi cliente ritenuto coinvolto in attività illegali o sospettato di riciclaggio di denaro, come stabilito dal giudizio del personale. L’azienda ha inoltre la facoltà di congelare temporaneamente i conti dei clienti sospetti o di interrompere i rapporti con i clienti esistenti.