Kudotrade si impegna a rispettare i pi\u00f9 elevati standard di conformit\u00e0 alle normative antiriciclaggio (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF). A sostegno degli sforzi governativi per combattere il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro, la legislazione impone a tutti gli istituti finanziari di raccogliere, verificare e documentare le informazioni di identificazione delle persone che aprono un conto.<\/p>\n
Il riciclaggio di denaro si riferisce al processo di trasformazione dei proventi ottenuti da attivit\u00e0 illegali, come frode, corruzione o terrorismo, in fondi o investimenti diversi che appaiono legittimi, con l’obiettivo di nascondere o distorcere la vera origine dei fondi.<\/p>\n
Il processo di riciclaggio pu\u00f2 essere suddiviso in tre fasi sequenziali:<\/p>\n
Collocamento – Durante la fase di collocamento, i fondi illeciti vengono convertiti in vari strumenti finanziari come assegni, conti bancari o trasferimenti di denaro. In alternativa, possono essere utilizzati per acquistare beni di valore elevato da rivendere successivamente. Un altro metodo consiste nel depositare fisicamente i fondi in banche o entit\u00e0 non bancarie come i servizi di cambio valuta. Per eludere l’individuazione, il riciclatore potrebbe optare per depositi multipli pi\u00f9 piccoli invece che per un unico grande deposito; questa tattica \u00e8 nota come smurfing.
\nStratificazione. Il denaro viene trasferito o spostato su conti e strumenti finanziari diversi per nasconderne l’origine e oscurare l’identit\u00e0 dell’entit\u00e0 che si cela dietro a pi\u00f9 transazioni finanziarie. Spostando i fondi e alterandone la forma, il processo diventa intricato e ostacola gli sforzi per rintracciare il denaro riciclato.
\nIntegrazione. I fondi vengono rimessi in circolazione come legittimi per l’acquisto di beni e servizi.<\/p>\n
Kudotrade sostiene i principi dell’Antiriciclaggio e contrasta in modo proattivo qualsiasi tentativo o facilitazione di legittimare i fondi ottenuti illegalmente. La nostra politica antiriciclaggio \u00e8 incentrata sulla prevenzione dei criminali che utilizzano i nostri servizi per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o qualsiasi altra attivit\u00e0 illecita.<\/p>\n
Per combattere il riciclaggio di denaro, Kudotrade proibisce rigorosamente sia l’accettazione che l’erogazione di denaro contante in qualsiasi situazione. L’azienda ha la facolt\u00e0 di sospendere le attivit\u00e0 di qualsiasi cliente ritenute illegali o potenzialmente legate al riciclaggio di denaro, come stabilito dal nostro personale.<\/p>\n
Procedure aziendali<\/p>\n
Kudotrade si assicura di verificare l’identit\u00e0 delle persone fisiche o giuridiche con cui si impegna. Inoltre, l’azienda aderisce a tutte le misure necessarie previste dalle leggi e dai regolamenti emanati dalle autorit\u00e0 monetarie. L’adempimento della politica antiriciclaggio all’interno di Kudotrade avviene attraverso le seguenti procedure:<\/p>\n
conoscenza del cliente (KYC) e due diligence
\nMonitoraggio delle attivit\u00e0 dei clienti
\nTenuta dei registri<\/p>\n
Conoscenza del cliente e due diligence<\/p>\n
Data la dedizione dell’azienda alle politiche antiriciclaggio e KYC, ogni cliente deve essere sottoposto a un processo di verifica. Prima di avviare qualsiasi attivit\u00e0 con un cliente, Kudotrade si assicura di fornire prove sufficienti per verificarne l’identit\u00e0 o implementa misure alternative per ottenere tali prove in modo soddisfacente. Inoltre, l’azienda applica un controllo pi\u00f9 severo ai clienti che risiedono in Paesi che, secondo fonti credibili, hanno standard antiriciclaggio insufficienti o presentano un rischio elevato di criminalit\u00e0 e corruzione, nonch\u00e9 ai titolari effettivi che risiedono e si riforniscono di fondi da tali Paesi.<\/p>\n
Clienti individuali<\/p>\n
Nell’ambito del processo di registrazione, ogni cliente fornisce i propri dati personali, tra cui nome e cognome, data di nascita, paese di origine e indirizzo completo di residenza. Per verificare questi dati, sono necessari i seguenti documenti: i clienti sono tenuti a presentare i seguenti documenti. Se i documenti sono scritti in caratteri non latini, \u00e8 necessaria una traduzione autenticata in inglese per evitare ritardi nel processo di verifica. Questo per rispettare i requisiti KYC e per autenticare le informazioni fornite.<\/p>\n
Vedere l’elenco dei documenti richiesti di seguito;<\/p>\n
Per utilizzare questa piattaforma \u00e8 obbligatorio che il cliente abbia almeno 18 anni di et\u00e0<\/p>\n
Passaporto in corso di validit\u00e0 (mostrando la prima pagina del passaporto locale o internazionale, dove la foto e la firma sono chiaramente visibili);
\nPatente di guida munita di fotografia; oppure \u25cf Carta d’identit\u00e0 nazionale (che mostri sia la prima che la seconda pagina);
\nDocumenti che attestino l’attuale indirizzo permanente (come bollette, estratti conto bancari, ecc.) contenenti il nome completo del cliente e il luogo di residenza. Questi documenti non devono essere pi\u00f9 vecchi di 3 mesi dalla data di presentazione Passaporto in corso di validit\u00e0 (mostrando la prima pagina del passaporto locale o internazionale, dove sono chiaramente visibili la foto e la firma);
\nPatente di guida con fotografia;
\nCarta d’identit\u00e0 nazionale (con la prima e la seconda pagina); e
\nDocumenti che attestino l’attuale indirizzo permanente (come bollette, estratti conto bancari, ecc.) contenenti il nome completo del cliente e il luogo di residenza. Questi documenti non devono essere pi\u00f9 vecchi di 3 mesi dalla data di deposito.<\/p>\n
Clienti aziendali<\/p>\n
Se la societ\u00e0 richiedente \u00e8 quotata in una borsa valori riconosciuta o approvata, o se esistono prove indipendenti che dimostrano che si tratta di una societ\u00e0 interamente controllata o sotto il controllo di una tale societ\u00e0, in genere non sono necessarie ulteriori fasi di verifica dell’identit\u00e0. Tuttavia, se la societ\u00e0 non \u00e8 quotata in borsa e nessuno dei principali amministratori o azionisti detiene attualmente un conto presso Kudotrade, \u00e8 necessario presentare la seguente documentazione:<\/p>\n
Certificato di costituzione o qualsiasi equivalente nazionale;
\nAtto costitutivo e Statuto e dichiarazione statutaria o qualsiasi altro documento nazionale equivalente;
\nCertificato di buona reputazione o altra prova dell’indirizzo registrato della societ\u00e0;
\nDelibera del consiglio di amministrazione per l’apertura del conto e per il conferimento dell’autorit\u00e0 a coloro che lo gestiranno;
\nCopie di procure o altre autorizzazioni rilasciate dagli amministratori in relazione alla societ\u00e0;
\nProva dell’identit\u00e0 degli amministratori nel caso in cui questi trattino con Kudotrade per conto del Cliente (secondo le regole di verifica dell’identit\u00e0 individuale sopra descritte);
\nProva dell’identit\u00e0 del\/i titolare\/i effettivo\/i e\/o della\/e persona\/e sulle cui istruzioni i firmatari del conto sono autorizzati ad agire (secondo le regole di verifica dell’identit\u00e0 individuale sopra descritte).<\/p>\n
Monitoraggio dell’attivit\u00e0 del cliente<\/p>\n
Oltre alla raccolta iniziale di informazioni sul cliente, Kudotrade effettua un monitoraggio continuo dell’attivit\u00e0 di ciascun cliente per individuare e scoraggiare qualsiasi transazione potenzialmente sospetta. Per transazione sospetta si intende una transazione che si discosta dalle attivit\u00e0 commerciali legittime del cliente o dai suoi schemi di transazione tipici, osservati attraverso il monitoraggio dell’attivit\u00e0 del cliente. Kudotrade ha istituito un sistema di monitoraggio di tali transazioni, utilizzando processi automatici e, se necessario, manuali per impedire l’utilizzo dei servizi dell’azienda da parte di criminali.<\/p>\n
Tenuta dei registri<\/p>\n
Tutti i dati delle transazioni, le informazioni relative all’identificazione e i documenti relativi al riciclaggio di denaro, come i file che documentano le segnalazioni di attivit\u00e0 sospette e il monitoraggio dei conti antiriciclaggio, devono essere registrati e conservati meticolosamente. Tali registrazioni vengono conservate per almeno sette anni dopo la chiusura del conto.<\/p>\n
Requisiti per i depositi e i prelievi<\/p>\n
Tutti i depositi e i prelievi sui conti di trading detenuti presso Kudotrade seguono i seguenti requisiti rigorosi:<\/p>\n
A causa delle leggi antiriciclaggio \/ CTF, Kudotrade non pu\u00f2 ricevere o depositare fondi a terzi.
\nI fondi inviati a Kudotrade devono provenire da un conto bancario, da una carta di credito\/debito o da un metodo di pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o altri) con lo stesso nome del conto di trading presso Kudotrade.
\nTutti i fondi prelevati da un conto trading devono essere inviati a un conto bancario, a una carta di credito\/debito o a un metodo di pagamento alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay o altri) con lo stesso nome del conto trading presso Kudotrade.
\nTutte le richieste di prelievo vengono elaborate su base First-in-First-Out (FIFO) in base alla fonte di finanziamento di origine. Ad esempio, un deposito viene effettuato tramite carta di debito\/credito, quindi viene ricevuta una successiva richiesta di prelievo. L’importo dei fondi inviati alla carta di debito\/credito in questione, quando viene ricevuta una richiesta di prelievo, non pu\u00f2 superare l’importo originale depositato. Eventuali profitti in eccesso rispetto all’importo depositato saranno trasferiti a un conto bancario nominato, che deve essere intestato allo stesso nome del conto di trading.<\/p>\n
Esempi:<\/p>\n
Avete depositato 100 dollari tramite carta di credito e avete ottenuto un profitto di 1.000 dollari. Richiedendo un prelievo di 1.000 dollari, riceverete 100 dollari sulla vostra carta di credito e il resto di 900 dollari sul vostro conto bancario.
\nAvete depositato $100 con Skrill e $50 con Carta di credito. Richiedendo un prelievo Skrill di 120 dollari, riceverete 100 dollari su Skrill e 20 dollari sulla carta.
\nTutte le richieste di prelievo iniziali devono essere verificate per sicurezza fornendo un estratto conto bancario che includa le informazioni sul titolare del conto e le coordinate bancarie. Kudotrade non accetter\u00e0 depositi o prelievi effettuati con un nome diverso da quello registrato.
\nSe un conto di trading \u00e8 stato accreditato in un modo che non pu\u00f2 essere utilizzato per il prelievo di fondi, i fondi possono essere ritirati su un conto bancario con lo stesso nome del conto di trading presso Kudotrade, a condizione che il cliente fornisca prove soddisfacenti della propriet\u00e0 del conto bancario da cui provengono i fondi e del conto bancario di destinazione.<\/p>\n
Misure adottate<\/p>\n
Se Kudotrade sospetta che una qualsiasi transazione sia collegata al riciclaggio di denaro o ad altre attivit\u00e0 criminali, agir\u00e0 in conformit\u00e0 con le leggi pertinenti segnalando le attivit\u00e0 sospette all’autorit\u00e0 di regolamentazione competente. Kudotrade ha il diritto di sospendere le operazioni di qualsiasi cliente ritenuto coinvolto in attivit\u00e0 illegali o sospettato di riciclaggio di denaro, come stabilito dal giudizio del personale. L’azienda ha inoltre la facolt\u00e0 di congelare temporaneamente i conti dei clienti sospetti o di interrompere i rapporti con i clienti esistenti.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
POLITICA ANTIRICICLAGGIO PER KUDOTRADE Kudotrade si impegna a rispettare i pi\u00f9 elevati standard di conformit\u00e0 alle normative antiriciclaggio (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF). A sostegno degli sforzi governativi per combattere il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro, la legislazione impone a tutti gli istituti finanziari di raccogliere, verificare e documentare le […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-14061","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\n