Kudotrade se compromete a mantener los m\u00e1s altos niveles de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CTF). En apoyo de los esfuerzos del gobierno para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo y el blanqueo de dinero, la legislaci\u00f3n exige que todas las instituciones financieras recopilen, verifiquen y documenten la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n de las personas que abren cuentas.<\/p>\n
El blanqueo de capitales se refiere al proceso de transformar las ganancias obtenidas de actividades ilegales, como el fraude, la corrupci\u00f3n o el terrorismo, en diferentes fondos o inversiones que parecen leg\u00edtimos, con el fin de ocultar o distorsionar el verdadero origen de los fondos.<\/p>\n
El proceso de blanqueo de dinero puede dividirse en tres etapas secuenciales:<\/p>\n
Kudotrade defiende los principios contra el blanqueo de dinero y frustra proactivamente cualquier esfuerzo o facilitaci\u00f3n de legitimaci\u00f3n de fondos obtenidos ilegalmente. Nuestra pol\u00edtica AML se centra en evitar que los delincuentes utilicen nuestros servicios para el blanqueo de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo o cualquier otra actividad il\u00edcita.<\/p>\n
Para combatir el blanqueo de dinero, Kudotrade proh\u00edbe estrictamente tanto la aceptaci\u00f3n como el desembolso de dinero en efectivo en cualquier situaci\u00f3n. La empresa conserva la autoridad para suspender las actividades de cualquier cliente que se consideren ilegales o potencialmente relacionadas con el blanqueo de dinero, seg\u00fan determine nuestro personal.<\/p>\n
Procedimientos de la empresa <\/b><\/p>\n
Kudotrade garantiza que verifica la identidad de las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas con las que se relaciona. Adem\u00e1s, la empresa se adhiere a todas las medidas necesarias exigidas por las leyes y reglamentos pertinentes emitidos por las autoridades monetarias. El cumplimiento de la pol\u00edtica AML dentro de Kudotrade se logra a trav\u00e9s de los siguientes procedimientos:<\/p>\n
Conoce a tu cliente y diligencia debida <\/b><\/p>\n
Debido a la dedicaci\u00f3n de la empresa a las pol\u00edticas AML y KYC, todos los clientes deben someterse a un proceso de verificaci\u00f3n. Antes de iniciar cualquier negocio con un cliente, Kudotrade se asegura de que se aportan pruebas suficientes para verificar su identidad o aplica medidas alternativas para obtener dichas pruebas satisfactoriamente. Adem\u00e1s, la empresa aplica un mayor escrutinio a los clientes que residen en pa\u00edses identificados por fuentes fidedignas como pa\u00edses con normas ALD insuficientes o que plantean un alto riesgo de delincuencia y corrupci\u00f3n, as\u00ed como a los beneficiarios efectivos que residen en estos pa\u00edses y obtienen fondos de ellos.<\/p>\n
Clientes particulares <\/b><\/p>\n
Como parte del proceso de inscripci\u00f3n, cada cliente facilita datos personales, como su nombre completo, fecha de nacimiento, pa\u00eds de origen y direcci\u00f3n residencial completa. Para verificar estos datos, son necesarios los siguientes documentos: los clientes deben presentar los siguientes documentos. Si los documentos est\u00e1n escritos en caracteres no latinos, se requiere una traducci\u00f3n notarial al ingl\u00e9s para evitar retrasos en el proceso de verificaci\u00f3n. Esto se hace para cumplir los requisitos KYC y autentificar la informaci\u00f3n facilitada.<\/p>\n
Consulta la lista de documentos necesarios m\u00e1s abajo;<\/p>\n
Para utilizar esta plataforma es obligatorio que el cliente tenga 18 a\u00f1os o m\u00e1s.<\/p>\n
Clientes corporativos <\/b><\/p>\n
Si la empresa solicitante cotiza en una bolsa de valores reconocida o autorizada, o si existen pruebas independientes que demuestren que es una filial de su propiedad o est\u00e1 bajo el control de dicha empresa, normalmente no son necesarios pasos adicionales de verificaci\u00f3n de identidad. Sin embargo, si la empresa no cotiza en bolsa y ninguno de los principales directores o accionistas es actualmente titular de una cuenta en Kudotrade, deber\u00e1 presentarse la siguiente documentaci\u00f3n:<\/p>\n
Seguimiento de la actividad de los clientes <\/b><\/p>\n
Aparte de la recopilaci\u00f3n inicial de informaci\u00f3n sobre el cliente, Kudotrade mantiene una supervisi\u00f3n continua de la actividad de cada cliente para detectar y disuadir cualquier transacci\u00f3n potencialmente sospechosa. Una transacci\u00f3n sospechosa se define como aquella que se desv\u00eda de las actividades comerciales leg\u00edtimas del cliente o de sus patrones t\u00edpicos de transacci\u00f3n, seg\u00fan lo observado a trav\u00e9s de la supervisi\u00f3n de la actividad del cliente. Kudotrade ha establecido un sistema para supervisar dichas transacciones, empleando procesos autom\u00e1ticos y, si es necesario, manuales, para impedir que los delincuentes utilicen los servicios de la empresa.<\/p>\n
Mantenimiento de registros <\/b><\/p>\n
Todos los datos de las transacciones, la informaci\u00f3n relacionada con la identificaci\u00f3n y los documentos relativos al blanqueo de capitales, como los archivos que documentan los informes de actividades sospechosas y la supervisi\u00f3n de cuentas AML, deben registrarse y conservarse meticulosamente. Estos registros se conservan durante al menos siete a\u00f1os tras el cierre de la cuenta.<\/p>\n
Requisitos de dep\u00f3sito y retirada <\/b><\/p>\n
Todos los dep\u00f3sitos y retiradas de las cuentas de trading de Kudotrade siguen los siguientes requisitos estrictos:<\/p>\n
Ejemplos:<\/p>\n
Medidas adoptadas <\/b><\/p>\n
Si Kudotrade sospecha que alguna transacci\u00f3n est\u00e1 relacionada con el blanqueo de dinero u otras actividades delictivas, actuar\u00e1 de acuerdo con las leyes pertinentes informando de las actividades sospechosas a la autoridad reguladora correspondiente. Kudotrade mantiene el derecho a suspender las operaciones de cualquier cliente que se considere implicado en actividades ilegales o sospechoso de blanqueo de dinero, seg\u00fan determine el criterio del personal. La empresa tambi\u00e9n tiene la facultad discrecional de congelar temporalmente las cuentas de clientes sospechosos o rescindir las relaciones existentes con los clientes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
POL\u00cdTICA DE AML PARA KUDOTRADE Kudotrade se compromete a mantener los m\u00e1s altos niveles de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CTF). En apoyo de los esfuerzos del gobierno para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo y el blanqueo de dinero, la legislaci\u00f3n exige que todas las […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-12095","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\n