Kudotrade ist bestrebt, die h\u00f6chsten Standards zur Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Um die Bem\u00fchungen der Regierung zur Bek\u00e4mpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldw\u00e4sche zu unterst\u00fctzen, schreibt die Gesetzgebung vor, dass alle Finanzinstitute die Identifikationsdaten von Personen, die ein Konto er\u00f6ffnen, erfassen, \u00fcberpr\u00fcfen und dokumentieren.<\/p>\n
Unter Geldw\u00e4sche versteht man den Prozess der Umwandlung von Ertr\u00e4gen aus illegalen Aktivit\u00e4ten wie Betrug, Korruption oder Terrorismus in verschiedene Fonds oder Investitionen, die legitim erscheinen, mit dem Ziel, die wahre Herkunft der Gelder zu verbergen oder zu verf\u00e4lschen.<\/p>\n
Der Prozess der Geldw\u00e4sche kann in drei aufeinander folgende Phasen unterteilt werden:<\/p>\n
Platzierung – In der Phase der Platzierung werden die illegalen Gelder in verschiedene Finanzinstrumente wie Schecks, Bankkonten oder \u00dcberweisungen umgewandelt. Alternativ k\u00f6nnen sie auch zum Kauf hochwertiger Waren verwendet werden, die sp\u00e4ter weiterverkauft werden k\u00f6nnen. Eine andere Methode besteht darin, die Gelder physisch bei Banken oder Nichtbanken wie W\u00e4hrungsumtauschdiensten zu hinterlegen. Um einer Entdeckung zu entgehen, entscheiden sich die Geldw\u00e4scher m\u00f6glicherweise f\u00fcr mehrere kleinere Einzahlungen anstelle einer einzigen gro\u00dfen; diese Taktik ist als Smurfing bekannt.
\nSchichtung. Geld wird auf verschiedene Konten und Finanzinstrumente transferiert oder verlagert, um seine Herkunft zu verschleiern und die Identit\u00e4t der hinter mehreren Finanztransaktionen stehenden Person zu verschleiern. Durch die Verschiebung von Geldern und die \u00c4nderung ihrer Form wird der Prozess kompliziert und erschwert die R\u00fcckverfolgung des gewaschenen Geldes.
\nIntegration. Die Gelder werden wieder in den Umlauf gebracht, da sie zum Kauf von Waren und Dienstleistungen legitimiert sind.<\/p>\n
Kudotrade h\u00e4lt sich an die Grunds\u00e4tze der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung und vereitelt proaktiv jegliche Bem\u00fchungen oder Erleichterungen bei der Legitimierung von unrechtm\u00e4\u00dfig erworbenen Geldern. Unsere AML-Politik ist darauf ausgerichtet, Kriminelle daran zu hindern, unsere Dienstleistungen f\u00fcr Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivit\u00e4ten zu nutzen.<\/p>\n
Um Geldw\u00e4sche zu bek\u00e4mpfen, verbietet Kudotrade sowohl die Annahme als auch die Auszahlung von Bargeld in jeder Situation. Das Unternehmen beh\u00e4lt sich die Befugnis vor, die Aktivit\u00e4ten eines Kunden auszusetzen, die von unseren Mitarbeitern als illegal oder potenziell mit Geldw\u00e4sche verbunden angesehen werden.<\/p>\n
Verfahren des Unternehmens<\/p>\n
Kudotrade stellt sicher, dass die Identit\u00e4t der nat\u00fcrlichen oder juristischen Personen, mit denen es zusammenarbeitet, \u00fcberpr\u00fcft wird. Dar\u00fcber hinaus h\u00e4lt sich das Unternehmen an alle notwendigen Ma\u00dfnahmen, die durch die einschl\u00e4gigen Gesetze und Vorschriften der W\u00e4hrungsbeh\u00f6rden vorgeschrieben sind. Die Erf\u00fcllung der AML-Politik innerhalb von Kudotrade wird durch die folgenden Verfahren erreicht:<\/p>\n
Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) und Sorgfaltspflicht
\n\u00dcberwachung der Kundenaktivit\u00e4ten
\nF\u00fchrung von Aufzeichnungen<\/p>\n
Kenne deinen Kunden und Sorgfaltspflicht<\/p>\n
Da sich das Unternehmen der AML- und KYC-Politik verschrieben hat, muss jeder Kunde ein Pr\u00fcfverfahren durchlaufen. Bevor Kudotrade eine Gesch\u00e4ftsbeziehung mit einem Kunden aufnimmt, stellt das Unternehmen sicher, dass die Identit\u00e4t des Kunden hinreichend nachgewiesen werden kann oder ergreift alternative Ma\u00dfnahmen, um einen solchen Nachweis in zufriedenstellender Weise zu erhalten. Dar\u00fcber hinaus unterzieht das Unternehmen Kunden, die in L\u00e4ndern ans\u00e4ssig sind, die von glaubw\u00fcrdigen Quellen als unzureichende AML-Standards oder als L\u00e4nder mit hohem Kriminalit\u00e4ts- und Korruptionsrisiko eingestuft werden, sowie wirtschaftliche Eigent\u00fcmer, die in diesen L\u00e4ndern ans\u00e4ssig sind und Gelder aus diesen L\u00e4ndern beziehen, einer strengen Pr\u00fcfung.<\/p>\n
Einzelne Kunden<\/p>\n
Im Rahmen des Registrierungsverfahrens gibt jeder Kunde pers\u00f6nliche Daten an, darunter seinen vollst\u00e4ndigen Namen, sein Geburtsdatum, sein Herkunftsland und seine vollst\u00e4ndige Wohnanschrift. Zur \u00dcberpr\u00fcfung dieser Angaben sind die folgenden Dokumente erforderlich: Die Kunden m\u00fcssen die folgenden Dokumente vorlegen. Wenn die Dokumente in nicht-lateinischen Schriftzeichen verfasst sind, ist eine notariell beglaubigte \u00dcbersetzung in englischer Sprache erforderlich, um Verz\u00f6gerungen im Verifizierungsprozess zu vermeiden. Dies geschieht, um die KYC-Anforderungen zu erf\u00fcllen und um die bereitgestellten Informationen zu authentifizieren.<\/p>\n
Die Liste der erforderlichen Dokumente finden Sie unten;<\/p>\n
Um diese Plattform nutzen zu k\u00f6nnen, muss der Kunde mindestens 18 Jahre alt sein<\/p>\n
Aktueller g\u00fcltiger Reisepass (mit der ersten Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift deutlich sichtbar sind);
\nF\u00fchrerschein mit Lichtbild; oder \u25cf Personalausweis (mit Vorder- und R\u00fcckseite);
\nDokumente zum Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoausz\u00fcge usw.), die den vollst\u00e4ndigen Namen und den Wohnort des Kunden enthalten. Diese Dokumente sollten nicht \u00e4lter als 3 Monate ab dem Tag der Antragstellung sein Aktueller g\u00fcltiger Reisepass (mit der ersten Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift deutlich zu sehen sind);
\nF\u00fchrerschein, der mit einem Foto versehen ist;
\nNationaler Personalausweis (mit Vorder- und R\u00fcckseite); und
\nDokumente zum Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoausz\u00fcge usw.), die den vollst\u00e4ndigen Namen und den Wohnort des Kunden enthalten. Diese Dokumente sollten nicht \u00e4lter als 3 Monate ab dem Datum der Anmeldung sein.<\/p>\n
Firmenkunden<\/p>\n
Wenn das antragstellende Unternehmen an einer anerkannten oder zugelassenen B\u00f6rse notiert ist oder wenn ein unabh\u00e4ngiger Nachweis vorliegt, dass es sich um eine hundertprozentige Tochtergesellschaft handelt oder unter der Kontrolle eines solchen Unternehmens steht, sind zus\u00e4tzliche Schritte zur Identit\u00e4tspr\u00fcfung in der Regel nicht erforderlich. Wenn das Unternehmen jedoch nicht b\u00f6rsennotiert ist und keiner der Hauptgesch\u00e4ftsf\u00fchrer oder Aktion\u00e4re derzeit ein Konto bei Kudotrade unterh\u00e4lt, m\u00fcssen die folgenden Unterlagen eingereicht werden:<\/p>\n
Gr\u00fcndungsurkunde oder ein gleichwertiges nationales Dokument;
\nMemorandum und Satzung sowie statutarische Erkl\u00e4rung oder ein gleichwertiges nationales Dokument;
\nUnbedenklichkeitsbescheinigung oder ein anderer Nachweis \u00fcber die eingetragene Adresse des Unternehmens;
\nBeschluss des Vorstands zur Er\u00f6ffnung eines Kontos und zur Erteilung von Vollmachten an die Personen, die das Konto f\u00fchren werden;
\nKopien von Vollmachten oder anderen Vollmachten, die von den Gesch\u00e4ftsf\u00fchrern in Bezug auf das Unternehmen erteilt wurden;
\nIdentit\u00e4tsnachweis des Gesch\u00e4ftsf\u00fchrers, falls er\/sie im Namen des Kunden mit Kudotrade handelt (gem\u00e4\u00df den oben beschriebenen Regeln zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Personen);
\nNachweis der Identit\u00e4t des\/der wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer(s) und\/oder der Person(en), auf deren Anweisung hin die Unterzeichner des Kontos handlungsberechtigt sind (gem\u00e4\u00df den oben beschriebenen Regeln zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Personen).<\/p>\n
\u00dcberwachung der Kundenaktivit\u00e4ten<\/p>\n
Neben der anf\u00e4nglichen Erfassung der Kundeninformationen \u00fcberwacht Kudotrade die Aktivit\u00e4ten jedes Kunden kontinuierlich, um potenziell verd\u00e4chtige Transaktionen zu erkennen und zu verhindern. Eine verd\u00e4chtige Transaktion ist definiert als eine Transaktion, die von den legitimen Gesch\u00e4ftsaktivit\u00e4ten des Kunden oder seinen typischen Transaktionsmustern abweicht, wie sie bei der \u00dcberwachung der Kundenaktivit\u00e4ten beobachtet werden. Kudotrade hat ein System zur \u00dcberwachung solcher Transaktionen eingerichtet, das sowohl automatische als auch, falls erforderlich, manuelle Verfahren einsetzt, um die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens durch Kriminelle zu verhindern.<\/p>\n
Aufbewahrung von Aufzeichnungen<\/p>\n
Alle Transaktionsdaten, identifizierungsbezogenen Informationen und Dokumente im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche, wie z.B. Dateien, die Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten und die \u00dcberwachung von AML-Konten dokumentieren, m\u00fcssen akribisch aufgezeichnet und aufbewahrt werden. Diese Aufzeichnungen werden mindestens sieben Jahre lang nach der Schlie\u00dfung des Kontos aufbewahrt.<\/p>\n
Anforderungen f\u00fcr Einzahlungen und Abhebungen<\/p>\n
F\u00fcr alle Einzahlungen und Abhebungen auf Handelskonten bei Kudotrade gelten die folgenden strengen Anforderungen:<\/p>\n
Aufgrund der AML\/CTF-Gesetze kann Kudotrade keine Gelder an Dritte einzahlen oder entgegennehmen.
\nEinzahlungen an Kudotrade m\u00fcssen von einem Bankkonto, einer Kredit-\/Debitkarte oder einer alternativen Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) unter demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade erfolgen.
\nAlle Abhebungen von einem Handelskonto m\u00fcssen auf ein Bankkonto, eine Kredit-\/Debitkarte oder eine alternative Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) mit demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade erfolgen.
\nAlle Auszahlungsantr\u00e4ge werden auf einer First-in-First-Out (FIFO)-Basis bearbeitet, entsprechend der Finanzierungsquelle, aus der sie stammen. Zum Beispiel wird eine Einzahlung per Debit-\/Kreditkarte get\u00e4tigt; danach wird ein Abhebungsantrag gestellt. Der Betrag, der auf die betreffende Debit-\/Kreditkarte zur\u00fcck\u00fcberwiesen wird, wenn eine Abhebungsanforderung eingeht, darf den urspr\u00fcnglich eingezahlten Betrag nicht \u00fcbersteigen. Alle Gewinne, die \u00fcber den eingezahlten Betrag hinausgehen, werden auf ein benanntes Bankkonto \u00fcberwiesen, das auf denselben Namen wie Ihr Handelskonto lauten muss.<\/p>\n
Beispiele:<\/p>\n
Sie haben $100 per Kreditkarte eingezahlt und einen Gewinn von $1.000 erzielt. Wenn Sie eine Auszahlung von $1.000 beantragen, erhalten Sie $100 auf Ihre Kreditkarte und den Rest von $900 auf Ihr Bankkonto.
\nSie haben $100 per Skrill und $50 per Kreditkarte eingezahlt. Wenn Sie eine Skrill-Auszahlung von $120 beantragen, erhalten Sie $100 auf Skrill und $20 auf die Karte.
\nAlle anf\u00e4nglichen Auszahlungsantr\u00e4ge m\u00fcssen aus Sicherheitsgr\u00fcnden durch Vorlage eines Kontoauszugs verifiziert werden, der Informationen \u00fcber den Kontoinhaber und die Bankverbindung enth\u00e4lt. Kudotrade akzeptiert keine Einzahlungen oder Abhebungen, die unter einem anderen Namen als dem des registrierten Kudotrade-Kontoinhabers vorgenommen werden.
\nWenn ein Handelskonto auf eine Art und Weise gutgeschrieben wurde, die nicht f\u00fcr die Abhebung von Geldern genutzt werden kann, k\u00f6nnen die Gelder auf ein Bankkonto mit demselben Namen wie das Handelskonto bei Kudotrade abgehoben werden, sofern der Kunde einen zufriedenstellenden Nachweis \u00fcber die Inhaberschaft des Bankkontos, von dem die Gelder stammen, sowie des Zielbankkontos vorlegt.<\/p>\n
Ergriffene Ma\u00dfnahmen<\/p>\n
Wenn Kudotrade den Verdacht hat, dass eine Transaktion mit Geldw\u00e4sche oder anderen kriminellen Aktivit\u00e4ten in Verbindung steht, wird Kudotrade in \u00dcbereinstimmung mit den einschl\u00e4gigen Gesetzen handeln und verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten an die zust\u00e4ndige Aufsichtsbeh\u00f6rde melden. Kudotrade beh\u00e4lt sich das Recht vor, die Gesch\u00e4fte eines Kunden, der in illegale Aktivit\u00e4ten verwickelt ist oder der Geldw\u00e4sche verd\u00e4chtigt wird, nach Ermessen der Mitarbeiter auszusetzen. Es liegt auch im Ermessen des Unternehmens, verd\u00e4chtige Kundenkonten vor\u00fcbergehend einzufrieren oder bestehende Kundenbeziehungen zu k\u00fcndigen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
AML-POLITIK F\u00dcR KUDOTRADE Kudotrade ist bestrebt, die h\u00f6chsten Standards zur Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Um die Bem\u00fchungen der Regierung zur Bek\u00e4mpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldw\u00e4sche zu unterst\u00fctzen, schreibt die Gesetzgebung vor, dass alle Finanzinstitute die Identifikationsdaten von Personen, die ein Konto er\u00f6ffnen, erfassen, \u00fcberpr\u00fcfen und dokumentieren. Unter […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-14058","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\n